Image

Εισαγωγή στην Ανάλυση Πιστωτικού Κινδύνου

Το ICAP - Risk Training Institute και το Κέντρο ∆ιά Βίου Μάθησης του Πανεπιστημίου Πειραιώς (ΚΕ.ΔΙ.ΒΙ.Μ) δημιουργούν για πρώτη φορά ένα ολοκληρωμένο επαγγελματικό εκπαιδευτικό πρόγραμμα για στελέχη διαχείρισης πιστωτικού κινδύνου.
 
Η θεματολογία του "Mastering Credit Risk", ο τρόπος εκπαίδευσης, οι εξετάσεις και η πιστοποίηση του Πανεπιστημίου Πειραιώς αποτελούν εγγύηση για ουσιαστική και πρακτική γνώση, με μοναδικό στόχο την αναβάθμιση του ρόλου των στελεχών διαχείρισης πιστώσεων, που συνεπάγεται καλύτερα αποτελέσματα σε cash flow, collection και profitability για τις επιχειρήσεις.
 
Η Ενότητα "Εισαγωγή στην Ανάλυση Πιστωτικού Κινδύνου" ως μέρος του ευρύτερου εκπαιδευτικού προγράμματος "Mastering Credit Risk",  δίνει τη δυνατότητα στους συμμετέχοντες να την παρακολουθήσουν  ως ανεξάρτητο σεμινάριο και να παραλάβουν το σχετικό  Πιστοποιητικό παρακολούθησης από ΚΕ.ΔΙ.ΒΙ.Μ του Πανεπιστημίου Πειραιώς.  Για τη παρακολούθηση κάθε ενότητας παρέχονται μονάδες ECVETs ενώ οι εταιρικές συμμετοχές μπορούν να επιδοτηθούν και από τον ΟΑΕΔ – ΛΑΕΚ.

Περιγραφή

Σκοπός του σεμιναρίου είναι να δώσει ουσιαστικές γνώσεις προσδιορισμού, αξιολόγησης και διαβάθμισης του πιστωτικού κινδύνου, που προέρχεται από τις παρεχόμενες πιστώσεις προς τους υπάρχοντες ή νέους πελάτες – επιχειρήσεις, με στόχο την έγκαιρη διάγνωση και λήψη των απαραίτητων μέτρων, για διασφάλιση των πιστωτικών συναλλαγών

Σε ποιους απευθύνεται

  • Επιχειρηματίες
  • Στελέχη Οικονομικής Δ/νσης και Πιστοληπτικού ελέγχου
  • Στελέχη Εμπορικής Δ/νσης και Μάρκετινγκ
  • Στελέχη της Εφοδιαστικής Αλυσίδας

Θεματολογία

  • Τι είναι η πίστωση
  • Πώς λειτουργεί η πιστωτική αγορά
  • Τα πλεονεκτήµατα της πίστωσης
  • Τα µειονεκτήµατα της πίστωσης
  • Τράπεζες και πιστώσεις
  • Πώς γεννιέται ο πιστωτικός κίνδυνος
  • Τα 5C του πιστωτικού κινδύνου 

Ο ρόλος της διαχείρισης πιστωτικού κινδύνου

  • Τι είναι η διαχείριση πιστωτικού κινδύνου
  • Πώς διαφέρει η διαχείριση του πιστωτικού κινδύνου από την ανάλυση πιστωτικού
  • κινδύνου
  • Η διάρθρωση της διαχείρισης του πιστωτικού κινδύνου
  • Οι στόχοι της διαχείρισης του πιστωτικού κινδύνου
  • Η διαδικασία και τα στάδια της διαχείρισης του πιστωτικού κινδύνου 
Πιστωτική Πολιτική
  • Κλίµακα διαβάθµισης πιστωτικών κινδύνων (παραδείγµατα Moody’s, S&P & IBHS)
  • Εκτίµηση πιθανότητας ασυνέπειας µιας επιχείρησης (probability of default)
  • Καθορισµός πιστωτικών ορίων στην πράξη
  • Οργάνωση Τµήµατος Πιστωτικού Ελέγχου
  • Ανθρώπινοι πόροι
  • Μηχανογράφηση
  • Συλλογή δεδοµένων
  • Αξιολόγηση και επιλογή πελατών
  • Αριθµοδείκτες χρηµατοοικονοµικής συµπεριφοράς
  • Σκοροκάρτες
  • Altman’s Z-score
  • Παρακολούθηση πελατών
  • Εκπαίδευση προσωπικού
  • Ο ρόλος του υπεύθυνου είσπραξης
  • Κανόνες διαχείρισης πιστώσεων
  • Εσωτερικός Έλεγχος
  • Αποτελεσµατική είσπραξη απαιτήσεων
  • Είσπραξη καθυστερηµένων οφειλών
  • Εργαλεία διασφάλισης απαιτήσεων
    • Εξασφαλίσεις Πιστωτικού κινδύνου
    • Ασφάλειες πιστώσεων
  • Τιµολόγηση Πιστωτικού κινδύνου

Τι θα μάθεις

  • Θα εξοικειωθείς και θα εκτιμήσεις τη σημασία του πιστωτικού κύκλου
  • Θα κατανοήσεις καλύτερα την τρέχουσα κατάσταση των πιστωτικών αγορών
  • Θα κατανοήσεις περισσότερο τη σημασία της αποτίμησης στην πιστωτική ανάλυση και θα γνωρίσεις σχετικούς αριθμοδείκτες και μοντέλα (αποτίμησης)
  • Θα βελτιώσεις την ικανότητα πρόβλεψης
  • Θα γνωρίσεις περισσότερα για τη σχέση μεταξύ ποιοτικών και ποσοτικών πτυχών της πιστωτικής ανάλυσης
  • Θα εξοικειωθείς με τον υπολογισμό και την ερμηνεία βασικών χρηματοοικονομικών δεικτών που χρησιμοποιούνται στη διαδικασία αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας από αναγνωρισμένους οίκους αξιολόγησης
  • Θα εξοικειωθείς με διάφορα εργαλεία της αγοράς
  • Θα μάθεις να αξιολογείς τη Πολιτική Πιστώσεων και να λαμβάνεις διορθωτικές αποφάσεις

Πρόγραμμα Σεμιναρίου

Ημερομηνία
1η & 2η Διδακτική Ώρα
Διάλειμμα
3η & 4η Διδακτική Ώρα
Διάλειμμα
5η Διδακτική Ώρα
30 Οκτωβρίου
18.30 - 20.00
20:00 - 20:15
20.15 - 21.45
31 Οκτωβρίου
10.30 - 12.00
12.00 - 12.15
12.15 - 13.45
5 Νοεμβρίου
18.30 - 20.00
20:00 - 20:15
20.15 - 21.45
6 Νοεμβρίου
18.30 - 20.00
9 Νοεμβρίου
18.30 - 20.00
20:00 - 20:15
20.15 - 21.45
11 Νοεμβρίου
18.30 - 20.00
20:00 - 20:15
20.15 - 21.45
Image

Έναρξη Προγράμματος
Οκτώβριος 2020

Κόστος Συμμετοχής

€726
  • 22 Ώρες
  • Σύγχρονο e-Learning
  • Πιστοποιητικό Επιμόρφωσης
  • Μονάδες ECVET
  • Επιδότηση ΛΑΕΚ
Image

Εισηγητής

Μιχάλης Σαµωνάς
Μιχάλης ΣαµωνάςΟικονοµικός ∆ιευθυντής οµίλου ΣΙ∆ΜΑ

Εισηγητής

Γιώργος Κατσίφας
Γιώργος ΚατσίφαςCredit & Treasury Controller ΣΙΔΜΑ